No dia 23/03/2023, a AG7 abriu as portas do seu escritório para receber a equipe do Portofino Multi Family Office, que deu uma verdadeira aula sobre planejamento patrimonial para o time e alguns clientes super exclusivos. 

O tema principal da conversa foi Wealth Planning - os principais instrumentos do mercado financeiro para planejamento tributário sucessório - e quem conduziu a apresentação de forma brilhante foi Victória Siqueira, Head de Wealth Planning.

De acordo com Victória, “Wealth Planning é um serviço complementar à gestão de investimentos e de suporte às pessoas com questões de planejamento patrimonial e sucessório como um todo, não apenas dos investimentos financeiros”.

Reforça que, “esse serviço, que é uma alternativa para quem busca eficiência na gestão patrimonial, está despertando cada vez mais interesse em famílias que querem saber mais sobre veículos de investimento e estratégias jurídicas que poderão garantir a organização do patrimônio, maior eficiência fiscal e que consideram muitos aspectos que vão além dos ativos financeiros”.

O planejamento patrimonial e sucessório ainda não é tão conhecido no Brasil quanto é nos Estados Unidos e Europa, mas, desde a pandemia, as pessoas começaram a perceber sua relevância e importância. “Com a pandemia, muitos clientes que antes evitavam falar ou refletir sobre a sucessão e sobre como os bens serão transferidos aos herdeiros passaram a nos procurar para tratar desse assunto”, analisa Victória Siqueira.

Na visão da advogada houve uma percepção da relevância do planejamento e, mais importante, de que essa ação poderá trazer benefícios para todos em vida.

O Wealth Planning é um serviço altamente customizado que parte do diagnóstico da estrutura familiar e patrimonial do indivíduo e dos objetivos de cada momento de vida. Para garantir uma sucessão patrimonial de forma otimizada, evitando burocracias e principalmente conflitos familiares.

Sendo assim, não existe “receita de bolo”, ou seja, uma fórmula única que sirva para todas as pessoas. “Cada caso precisa ser analisado individualmente e terá soluções personalizadas, conforme a demanda do cliente e da dinâmica das relações familiares”, explica Victória.

Entretanto, podemos iniciar uma análise patrimonial entendendo os 6 principais pilares de Wealth Planning: 

1 - Imóveis

Atualmente responde a ⅔ dos investimentos das famílias multimilionários e milionárias em todo o mundo, imóveis é um dos principais instrumentos de transferência de riquezas entre as gerações. Bons investimentos e a organização patrimonial são fundamentais para uma boa sucessão. 

2 -  Participação Societária 

A organização da participação societária e regras claras de sucessão familiar permitem uma gestão patrimonial otimizada e pode mitigar conflitos familiares de alta complexidade. 

3 - Carteira de Investimentos Administrada

Tem como o principal objetivo gerar liquidez financeira com maior eficiência tributária, e é realizado através de investimentos em Pessoa Física, com foco em ativos não tributados.. Porém, deve-se atentar a alguns detalhes em casos de óbito ou inventário. 

4 - Fundo Fechado 

É um veículo que permite uma melhor eficiência tributária para investimentos em ativos tributados de longo prazo. Pode ser uma excelente ferramenta para a organização do planejamento sucessório.

5 - Previdência Privada

Além de ter o benefício tributário no regime de tributação regressiva, é um veículo eficiente para planejamento sucessório, garantindo liquidez dos herdeiros em momentos de perdas, pois os recursos contribuídos para a previdência não estão sujeitos a inventário.

6 - Investimentos no Exterior

A diversificação de investimento em países de moeda forte podem ser boas alternativas para a gestão patrimonial. Podem ser realizadas através de Pessoa Física ou Jurídica.  Uma vez constituída a empresa no exterior, é possível organizar o planejamento sucessório por meio de instrumentos locais, tais como cláusula de co-titularidade e sobrevivência. 

Como family office independente, a Portofino MFO, de forma isenta, auxilia e acompanha os trabalhos dos advogados dos clientes, trazendo um olhar prático e imparcial para as soluções propostas. Além disso, monitora normas tributárias, sucessórias e societárias que podem impactar o patrimônio e o planejamento das famílias.

Serviços como o de Wealth Planning fazem parte do amplo portfólio de soluções oferecidas pela Portofino Multi Family Office, que inclui gestão patrimonial e financeira – através da estratégia, gestão e alocação de ativos no Brasil e no exterior - estruturação de soluções imobiliárias (Real Estate) e M&A que apoia clientes na venda, compra e captação de recursos para os seus negócios.

A AG7 é a incorporadora brasileira de wellness building, pioneira em conectar arte, saúde, hospitalidade, design e bem-estar a moradias inovadoras e sustentáveis, tendo como propósito inspirar as pessoas a viver bem. Possuímos as mais diversas opções de imóveis para investimentos a curto, médio e longo prazo, que agradam a todos os perfis de investidores com ganhos acima da média.

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